Přeměňte své finance z každodenního stresu na životní úspěch!
Získejte jistotu ve světě financí. Začněte svou cestu nezávaznou konzultací.
350+ spokojených klientů
15+ let zkušeností ve financích
5* hodnocení na Firmy.cz a Google
Zní vám to povědomě?
Mnoho klientů přichází s podobnými starostmi – a často se ukazuje, že stačí pár konkrétních kroků, aby jejich situace byla jasná a zvládnutelná.
1. Nejistota při výběru hypotéky
"Nevím, která nabídka je výhodná, a bojím se, že udělám špatné rozhodnutí."
Pomáhám klientům projít všechny možnosti, porovnat podmínky a vybrat hypotéku, která opravdu sedí jejich finanční situaci a životním plánům.
2. Chaos a nepřehled v pojištění
"Mám několik smluv a ani nevím, co všechno pokrývají."
Společně nastavíme komplexní ochranu osob, majetku i podnikání, která je srozumitelná, efektivní a přizpůsobená skutečným rizikům.
3. Nejasná budoucnost důchodu
Vysvětlím informativní důchodové listy, odhalím mezery a navrhnu konkrétní kroky, jak si zajistit důchod, který odpovídá životnímu stylu, který chcete mít.
Každý den bez promyšlené finanční strategie je promarněnou příležitostí. Inflace, nestabilní trhy a neustálé změny v legislativě ukrajují z vašich úspor, zatímco vy váháte.
Služby
Konzultace
Během 60 minut uvidíte své finance v novém světle a odhalíte potenciál, o kterém jste možná ani netušili. Ukážu vám minimálně tři oblasti, kde můžete okamžitě ušetřit nebo lépe zhodnotit své prostředky.
Nejúspěšnější lidé mají jedno společné - obklopují se experty. Staňte se jedním z mých klientů, kteří už dnes sklízí ovoce našeho partnerství.
Hypotéky
Hypotéka bez stresu a složitostí
Pořídit si vlastní bydlení je velký krok – a správně nastavená hypotéka rozhoduje o tom, zda bude radostí, nebo starostí. Pomůžu vám zorientovat se v možnostech, porovnat nabídky bank a vybrat řešení, které vám dává smysl nejen dnes, ale i do budoucna.
Společně nastavíme podmínky tak, aby hypotéka byla dlouhodobě udržitelná, výhodná a zároveň pružná pro vaše životní plány
Pojištění
Ochrana, která dává jistotu
Každý z nás čelí nečekaným situacím – osobně i v podnikání. Správně nastavené pojištění je klíčem k tomu, abyste se nemuseli bát rizik a mohli se soustředit na to, co je opravdu důležité.
Pomáhám klientům vybrat řešení, které kryje životní, majetková i podnikatelská rizika – srozumitelně, férově a dlouhodobě udržitelně. Společně nastavíme kombinaci, která odpovídá vašim prioritám a životnímu stylu.
Informativní důchodové listy
Jasný přehled pro klidnou budoucnost
Plánování důchodu je často složité a nepřehledné – ale nemusí být. Pomohu vám porozumět informativním důchodovým listům, ukážu, jak se vaše současné příjmy a odchody do důchodu promítají do budoucích příjmů, a navrhnu konkrétní kroky, jak zlepšit výsledný důchod.
Díky tomu budete přesně vědět: kolik můžete očekávat, jak doplnit případné mezery, a jak si vytvořit finanční rezervu, aby váš důchod byl bezpečný a pohodlný.
O mně
Jmenuji se Kateřina Brotánková a provázím lidi finančním světem tak, aby pro ně byl srozumitelný, přehledný a užitečný. Věřím, že peníze mají sloužit člověku – a mým cílem je pomoci vám nastavit je tak, aby podporovaly váš život a vaše plány.
K financím mě přivedla vlastní zkušenost. Na začátku jsem se sama ztrácela v produktech a složitých pojmech, které místo jistoty přinášely spíš nejistotu. Postupně jsem našla systém a přístup, který funguje – a dnes ho předávám dál. Díky tomu vím, jak se klienti cítí, když hledají cestu v "finanční džungli".
Jak probíhá spolupráce se mnou?
1. Porozumění vaší situaci.
- Než cokoliv doporučím, důkladně naslouchám. Ptám se na vaše cíle, priority i obavy, abych přesně pochopila, co je pro vás důležité.
2. Analýza a zhodnocení možností
- Procházím všechny relevantní produkty a možnosti – hypotéky, pojištění, investice či důchodové strategie. Ukazuji, jak jednotlivé varianty ovlivní vaši situaci, a porovnávám je transparentně a srozumitelně.
3. Návrh konkrétního řešení
- Na základě analýzy připravuji plán šitý na míru. Každý krok je jasný, reálný a s měřitelným dopadem – tak, aby finance skutečně fungovaly pro vás.
4. Podpora při realizaci
- Nezůstáváte sami s papíry a smlouvami. Provázím vás celým procesem, vyjednávám podmínky, zajišťuji, aby vše proběhlo hladce a podle plánu.
5. Dlouhodobý dohled a servisní schůzky
- Finanční situace se mění – a plán proto není statický. Společně pravidelně revidujeme strategie a upravujeme je tak, aby stále odpovídaly vašim cílům a životní situaci.
Udělejte první krok k získání jistoty ve vašich financích a rezervujte si
nezávaznou konzultaci.
Hodnocení klientů
Benefity naší spolupráce
Osobní přístup a naslouchání
- Každý klient je brán individuálně, analyzuji jeho konkrétní situaci a cíle.
- Plán a doporučení jsou přesně šité na míru, ne obecné.
- Máte jistotu, že vaše finance skutečně fungují pro vás a vaše životní plány.
Srozumitelná a transparentní komunikaces
- Vysvětluji finance jasně, bez složitého žargonu.
- Přesně budete rozumět svým možnostem a rozhodnutím.
- Získáváte kontrolu nad svými financemi a klid při rozhodování.
Komplexní řešení
- Pokrývám všechny klíčové oblasti financí.
- Vše je sladěné, přehledné a efektivní.
- Minimalizujete rizika, ušetříte čas a peníze a budete mít finanční jistotu do budoucna.
Dlouhodobá spolupráce a dohled
- Pravidelně reviduji strategie a přizpůsobuji je aktuální situaci.
- Plány nejsou statické, drží krok se změnami ve vašem životě i legislativě.
- Můžete být klidný, že vaše finance jsou stále optimalizované a připravené na budoucnost.
Partnerství a důvěra
- Jsem průvodce, který vás prováz celým procesem.
- Máte moji podporu při všech krocích a důležitých rozhodnutích.
- Máte jistotu, že na své finance nejste sám i a můžete plánovat život bez stresu.
Chcete si vyzkoušet, jak umíte zacházet s financemi?
Vyzkoušejte si 30 let života nanečisto s naší hrou a zjistěte, jak byste se zachovali v různých situacích.
Budete se starat o virtuální rodinu a díky této hře se můžete komplexně zamyslet nad svými financemi.
Zadejte svůj email a obdržíte další informace.
Časté otázky a odpovědi
1. Jaký je můj aktuální finanční stav a jak ho mohu zlepšit?
Stanovení aktuálního finančního stavu a plánování jeho zlepšení je klíčovým krokem při práci s finančním poradcem. Začněte tím, že shromáždíte veškeré relevantní informace o svých finančních záležitostech, včetně příjmů, výdajů, úspor, dluhů, investic a aktuálních hodnot majetku. Zvažte, jaké jsou vaše krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle. Vytvořte si osobní rozpočet, který zahrnuje příjmy a výdaje. To vám pomůže lépe porozumět, jak vyděláváte a utrácíte peníze.
2. Jaký typ životního pojištění je pro mě nejlepší?
Existuje několik typů pojištění, výběr toho, koho životního prostředí závisí na vašich individuálních potřebách a cílech. Když zvažujete, který typ životního pojištění je pro vás nejlepší, je důležité vzít v úvahu vaše finanční cíle, rodinnou situaci, zdraví a rozpočet. Konzultace s finančním poradcem nebo pojišťovacím specialistou může být užitečná pro vyhodnocení vaší situace a výběr toho vhodného typu pojištění.
3. Jaký je vhodný způsob plánování důchodu a jak mohu dosáhnout finanční bezpečnosti v důchodu?
Konzultace s finančním poradcem může být užitečná při plánování důchodu. Profesionál vám může pomoci s investičními strategiemi a optimalizací daní. Plánování důchodu je důležitým krokem k dosažení finanční bezpečnosti v důchodu. Začněte tím, že si stanovíte jasné cíle, kolik peněz budete potřebovat v důchodu na pokrytí svých výdajů a dosažení představovaného životního stylu. Pravidelné spoření je klíčem k dosažení finanční bezpečnosti v důchodu.
5. Nemám na finančního poradce peníze.
Finanční poradci mohou pomoci lidem s různými úrovněmi příjmů a majetku. Někteří finanční poradci nabízejí služby za poplatky, zatímco jiní pracují na poskytování z finančních produktů. Důkladně vyzkoušejte své možnosti a vyberte poradce, který vám bude nejvíce vyhovovat, nezapomeňte, že při výběru finančního poradce je důležité vybrat si někoho, kdo má vaše nejlepší zájmy na mysli a je ochoten pracovat s vaším finančním rozpočtem.
6. Pojistku již mám, proč bych měl zvažovat změnu nebo pravidelnou kontrolu?
I když již máte pojištění, je důležité pravidelně zvažovat jeho změnu a kontrolu. Vaše finanční situace a potřeby se mohou v průběhu času měnit, je důležité zajistit, že vaše pojištění je stále aktuální a odpovídá vašim aktuálním potřebám.